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非吸無罪案例:杭州警方為何對可溯金融不予立案?

分類:熱點觀察| 作者:曾杰| 2019-11-17 12:10:37| 5299人閱讀
摘要
對于可溯金融而言,其本身定位,根據杭州警方的調查,其沒有設置資金池,沒有成為資金中介,也沒有任何的自融行為,其本身的利潤來源就是收取相關的融資手續費。

2018年10月31日,杭州市公安局城區分局發布一則通報,對國鼎文化科技產業發展股份有限公司(可溯金融)涉嫌法吸收公眾存款案作出不予立案決定。據了解,這是警方首次對P2P網貸案件作出不予立案決定。

警方發布通告是,可溯金融登記在案的出借人為11251人,未兌付為9億元。

通報指出,7月17日,公安機關接群眾報警,國鼎文化科技產業發展股份有限公司(可溯金融)涉嫌非法吸收公眾存款。杭州市公安局上城區分局經濟犯罪偵查大隊于7月19日依法對此案受理審查。

經公安機關調查,可溯金融采用點對點模式開展網絡借貸中介業務。未發現公司有建立資金池產生資金沉淀大額資金非常規進入個人賬戶情況。9月17日,公安機關依法對國鼎文化科技產業發展股份有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案做出不予立案決定。

1. 為何警方不予立案?P2P不設資金池和自融,就不會涉嫌非法吸收公眾存款罪

從程序上看,警方在7月17日接到投資人報案,7月19日受理案件,警方在接受報案后,會審查是否符合立案條件。

所謂的立案條件審查,首先就是審查是否可能存在基本犯罪事實,而且有追究刑事責任的必要。其次就是審查案件是否由自己管轄。

而在該類網貸平臺涉嫌非法集資案件中,所謂的基本犯罪事實,主要就是指審查是否存在非法吸收公眾存款或者集資詐騙的行為。

2. P2P不是融資主體,只是融資中介,如果其涉嫌資金池,自融,就會涉嫌非法吸收公眾存款或者集資詐騙,但是如果其沒有任何自融和資金池行為,就不能定性為非法吸收公眾存款,即便發生兌付危機,一般也是以信貸糾紛處理。

何謂資金池?

資金池,在融資登記中介業務或者點對點借貸信息中介平臺(P2P)中,屬于典型的違法模式,即中介公司將出借人的資金歸入自己的銀行賬戶,然后根據借款企業或者借款人需求放貸。實質上,導致借貸信息中介平臺成為的資金中介,成為了一個實質上的“銀行”,則涉嫌非法集資類犯罪。

何謂自融?

所謂自融,是指借貸信息中介平臺突破中介定位,既做中介,又做借款方,以借款人的名字在自己開設的融資信息中介平臺,面向出借人借款,實質上,這就導致了信息中介平臺成為的資金的實際用款方。

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,構成非法吸收公眾存款罪,必須同時達到四個條件:

(一)非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

(二)公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

(三)利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

(四)社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

P2P平臺,借貸信息中介平臺,融資登記中介平臺等等,本身就是公開宣傳,本身就是面向社會公開的提供募資信息,其之所以不構成非法吸收公眾存款,原因就是其并不是資金的使用主體,其本身是為他人提供資金的信息中介服務。

但是,一旦其涉嫌自融,就成為了資金使用主體,就會構成非法吸收公眾存款罪。

因此,對于可溯金融而言,其本身定位,根據杭州警方的調查,其沒有設置資金池,沒有成為資金中介;也沒有任何的自融行為,其本身的利潤來源就是收取相關的融資手續費,資金的使用方是平臺上登記的借款企業和借款自然人。因此,即便借款人因為自身經營原因,無法還款,也只屬于民事信貸糾紛,而不能定性為非法集資刑事犯罪。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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網友評論
條評論
  • 獼猴王異想天開的姨公
    19/11/29
    有背景不立案要深挖背后的保護傘,全國暴雷的沒有一家青白的,就這可溯金融獨善其身還不兌付還沒事?騙鬼去吧
  • 段正淳進取的姨外婆
    19/11/28
    可溯不是詐騙,說得輕巧,哪為何暴雷之前,瘋狂撒紅包吸引出借人投資,明知道資金鏈斷裂還這種行為,不是詐騙是什么,群眾的眼睛是雪亮的,心里面都有桿稱,不是經偵說的都對,只能說可溯背景大,我們出借者推不倒而已。
  • 摘星手
    19/11/21
    國家不支持P2P行業,沒有公司做宣傳做噱頭,誰傻借錢出去
  • 低頭數錢
    19/11/18
    看來是實在忙不過來了,理解
  • 小鉆風好吃懶做的小舅子
    19/11/18
    總算有個依法辦案的**
  • 他們都很樂觀
    19/11/18
    不立案的結果就是一年兌付不到5% 出借人拿平臺沒有一點點辦法
  • 藍鳳凰熱心助人的姨公
    19/11/18
    看了這些評論,都是美累過的吧,立了更是白瞎呀
  • 金釧善解人意的小姨子
    19/11/17
    立案也不會還錢
  • 阿笨貓大方的表姐夫
    19/11/17
    沒人管這幫**之徒?什么法治社會?
  • 一定贏
    19/11/17
    可溯劉棟,王欠男就是詐騙犯,快還我們血汗錢
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