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現場 | 信和系崩盤:一場潛伏已久的爆雷

分類:熱點觀察| 作者:獨角金融| 2019-06-01 18:50:00| 15109人閱讀
摘要
“借新還舊的模式到最后肯定是要爆掉的,可一旦停下來,投資人就會蜂擁而上”

5月30日,有投資人向獨角金融爆料,P2P平臺信和大金融已經被經偵查封。隨后沒多久,又傳出P2P平臺金信網被查封的消息。

信和大金融與金信網,都是行業內知名互聯網金融公司——信和財富的重要關聯平臺。一天之內雙雙被封,背后究竟發生了什么?

三辦公地全部被封

信和財富總部及其旗下兩家互聯網金融公司——信和大金融金信網北京的辦公地點,分別位于北京市的豐臺區、朝陽區和海淀區。如今,這三處辦公地點已“人去樓空”,全部被查封。

5月31日上午,獨角金融趕赴信和大金融辦公場所所在地——SOHO嘉盛中心36層發現,其辦公室已經全部被北京市公安局朝陽分局經濟犯罪偵查隊貼上封條,外人無法進入,室內也是空無一人。

(圖注:信和大金融被封)

據現場周圍人士稱,5月30日上午10點半左右,經偵就來到公司把員工全部帶走。該公司被查也是因為“有很多投資人告它”。

無獨有偶。獨角金融5月31日上午,在位于北京互聯網金融中心9層的金信網辦公室發現,其公司門上貼著一張落款為“互聯網金融中心”的通知,通知稱:“金信網已被公安機關立案查辦,相關人員被采取強制措施,如有問題請回居住所在地公安部門報警處理”。

(圖注:金信網被封)

不過,與信和大金融不同的是,金信網的封條并非經偵所貼,而是“互聯網金融中心保安部”。據在場的保安稱,公安局的人5月30日早上9點左右就過來了,在金信網一直待到下午5點多才走,而且所有員工均被帶走。金信網門上的封條是接到警方的通知后,由互聯網金融中心保安部5月31日上午貼上去的。

和財富總部情況也是大同小異。獨角金融發現,信和財富所在的北京漢威國際廣場3區2號樓都被查封。據在場的人員透露,公司內的其他員工于5月30日10點左右被警方帶走,幾名懷孕的女員工除外。

(圖注:信和財富總部被封)

三處辦公地點在同一時間被查封,讓信和財富的投資者慌了神。據一位投資者對獨角金融表示,今天下午河北秦皇島、吉林四平等地的投資者陸續趕到信和財富總部,相互商量著趕緊報案。

其實,信和財富集中被查封的結局并非偶然,它的“坍塌”早有先兆。

危機醞釀已久

在金信網現場,一位投資人劉女士稱,自己去年5月份在金信網投了16萬元,投資期限是三個月。可是等到去年8月份投資到期后,金信網的員工卻告訴劉女士,由于資金原因暫時不能回款,但是他們讓劉女士放心,“回款是肯定沒問題的”。可是,直到今年五月初,劉女士再次找到了金信網,對方仍然以各種理由推脫。

一位被拖欠工資的信和財富前員工向獨角金融透露,信和財富以前有2000人,年后員工越來越少,現在只剩下200人了。而且“公司已經4個月不發工資了”,他補充道。

事實上,從年初開始,信和財富“債轉慢”等新聞同樣層出不窮。最引人注目的是,一篇《信和十萬名出借受難者的強烈呼聲》的文章于今年1月底在網上瘋傳。該文章直指“截至2019年1月初,金信網債轉期大于180天,信和大金融資產家已停止債轉。”

信和財富在各地的分公司陸續被地方監管部門列入“非法集資風險提示”名單,多家公司人去樓空的消息。

此前,獨角金融曾發現如皋市委宣傳部認證的官方微信號,于2018年10月17日發布的“如皋市首批金融風險提示名單”顯示,信和財富旗下的兩家分公司:信和財富投資管理(北京)有限公司如皋分公司、信和財富投資管理(北京)有限公司如皋大司馬路分公司被列入其中。

(來源:皋市委宣傳部認證的官方微信號)

此外,據獨角金融不完全統計,2018年5月,山西省運城市公安局鹽湖分局也發布通報稱,山西鹽湖已打掉信和財富犯罪團伙;2018年8月,山東威海文登區對信和財富文登分公司發布非法集資風險提示函;2019年1月,廣饒縣防范和處置非法集資工作領導小組辦公室發布了關于信和財富廣饒分公司風險提示函稱……

線下爆波及線上

“這家公司感覺很復雜。”一位行業人士如此評論信和財富。“復雜”二字之下,是信和財富實際控制人夏靖編織的一張龐大“信和系”網絡,眾多的關聯公司之間相互聯結,讓人想要理清它們之間的具體關系,變得十分困難。

天眼查顯示,除了夏靖控制著55家公司之外,劉善芳實際控制89家公司,夏昕實際控制106家公司,夏仕兵實際控制96家公司,王楊實際控制7家公司,并出任492家公司的法人代表,這些人與夏靖之間關系密切。有網友爆料,夏昕為夏靖女兒,劉善芳是夏靖妻子,夏仕兵則是夏靖親屬,每個人名下及控制的公司之間亦是勾連頗多。

(信和財富企業關系圖譜,來源:天眼查)

信和財富成立于2012年3月28日。2014年2月和5月,金信網與信和大金融相繼上線。隨后,信和財富大力花錢投廣告。“信和財富,說話算數”的口號迅速登陸央視、各大地方衛視以及各大門戶網站,出盡風頭。

大力宣傳之下,信和財富獲得了飛速擴張。信和大金融截至去年末的借貸余額84.62億元,當時出借人數3.14萬;金信網截至3月末的借貸余額達97億元,當時出借人數超5萬人。按此數據計算,兩家平臺總計的代收規模大約180億元,涉及出借人數超8萬。而這,還不包括信和財富的線下理財端。

實際上,線下理財,才算得上是信和財富起家的“看家本領”。信和財富、信和匯金、信和匯誠、信和惠民都是早在2012年就成立。在經歷過鋪天蓋地般的宣傳后,信和財富的線下財富端一度達到1000多個網點、3萬人左右的規模。線上線下、資金大量流入。

高調快速發展背后的隱憂很快凸顯,信和財富危機很早就已經開始展露苗頭。

截至目前,裁判文書網上與夏靖相關的案件總數已經過萬。這些案件中,案情多為夏靖作為原告,向被告討債。這些貸款,都是由夏靖個人進行發放。

值得注意的是,2016年12月,在夏靖與宋軍祥和楊洋的兩起民間借貸糾紛訴訟中,江蘇省鎮江市京口區法院在審理時認為,其巨額資金的來源在民事案件中也無法準確查詢,“可能涉嫌經濟犯罪”。直接駁回原告起訴,移送公安機關一并偵查。

(來源:裁判文書網)

危機就此爆發。2017年下半年,信和財富被曝線下產品無法按時兌付,線上平臺金信網與信和大金融也逐漸受到影響出現兌付問題,信和財富“借新還舊”的說法在網上大肆流出。

“借新還舊的模式到最后肯定是要爆掉的,可一旦停下來,投資人就會蜂擁而上”, 去年4月,善林金融崩盤后,公司實際控制人周伯云自首后曾如此袒露心跡,“越想越害怕”,卻不敢停下來。在行業內,信和財富一度被稱為線下理財四巨頭之一,同樣獲此殊榮的還有已經于去年4月份爆雷的善林金融。如今,一“善”一“信”,終不得“善”,亦不得“信”。

對于信和財富,你有什么看法?留言區聊聊吧。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
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網友評論
條評論
  • 灰姑娘古怪的堂姐
    19/06/06
    投的有點多啊兄弟
    美羊羊孤獨的舅公
    兩百萬,不知道怎么辦
  • 晴雯妹夫
    19/06/06
    看來你是頭一次踩雷
    藍精靈有風度的大娘
    我問一下,金信網被查了我們的錢怎么拿回來呢?
  • 梅超風寂寞的表妹夫
    19/06/06
    **,這年頭打個工都要坐牢啊
  • 燕南天好色的堂姨
    19/06/06
    團貸是夜暴雷,不知為什么
    灞波兒奔窈窕的表姨
    所有平臺都是拖欠回款拖欠工資雷掉的,就只有團貸是一夜暴雷的
  • 快羊羊靦腆的小姨子
    19/06/04
    還真不是真的,因為中國就么有真的p2p
    原本小康投P2P沒了
    又有人說這不是真正的P2P
  • 暴露和坑
    19/06/04
    P2P是真實的,只是公司打這P2P的幌子干著線下錯配的事情。只要刷pos機公司就能鉆空隙
    原本小康投P2P沒了
    又有人說這不是真正的P2P
  • 雨季5716
    19/06/04
    現在的問題就是我們投資人的錢該如何退回,不能說爆掉了就把投資人的錢給霍霍了吧。政府就是這樣管理金融市場的嗎?當初發的牌照,做的廣告,老百姓就是因為相信央視的廣告才相信信和財富的。一句“信和財富,說話算數”讓多少人無條件的相信。現在回過頭來就說投資人該擦亮眼了。誰有前后眼,告訴我!!
  • 劉協愛管閑事的二舅
    19/06/03
    心疼又是多少資金呀,所以出借人們還是要理性出借,理性選擇平臺,自己的錢自己要負責,出借之前要多方面的去了解自己選擇的平臺!
  • 原本小康投P2P沒了
    19/06/03
    又有人說這不是真正的P2P
  • 程昱寬容的弟媳
    19/06/03
    等政府部門后續的聲音,不能一封了之不能讓無辜的草頭百姓血汗錢全部打水漂。
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